• Ako se nakon provođenja svih naloga platnog prometa i uključenja sredstava deponenata na računu banke iskaže potražni saldo; banka smije raspoloživa sredstva plasirati na tržištu novca:

• Eventualno preostali dugovni saldo pokriva se na teret posebnog kredita po štednim ulozima i tekućim računima građana od Narodne banke Hrvatske, do veličine koju je banka koristila za te namjene prema suglasnosti Narodne banke Hrvatske uvečane za terećenja od drugih pravnih osoba za ispiatu štednje za račun banke i primljenihčekove po tekučim računima građana će za svotu obračuna uplata; građana u korist računa drugih pravnih osoba.

• Na teret računa dijela banke (račun 621 i 623) provode se nalozi koje je dao dio banke, samo ako za njihovo izvršenje ima pokriće na računu dijela banke u smislu odredbi članka 25. stavka 2. Zakona o platnom prometu u zemlji. Zavod provodi na teret računa dijela banke i naloge primljene od drugih pravnih osoba s temelja štednje i tekučih računa građana te s temelja obračuna uplata građana u korist drugih pravnih osoba. Ako na računu dijela banke nema sredstava za izvršenje ovih naloga jedinica Zavoda, u kojoj se vodi račun dijela banke, daje nalog za prijenos-nedostajuče svote s računa banke na račun dijela banke.

• U slučaju da i nakon pokrića iz izvora navedenih u dijelu II. ovog Naputka na računu banke ostane dugovni saldo, ili ako je korištenjem navedenih izvora spriječeno iska, zivanje dugovnog salda, prvi priljev sredstava na račun banke i na račune dijelova banke koristi se ovim redoslijedom:

• Prije pokrića dugovnog salda i vraćanja sredsava iz prethodnog stavka, banka ne smije vraćati kredit primljen

• Ako je na računu banke iskazan dugovni saldo, banka i njezini dijelovi moraju idući radni dan položiti na žiro-rađun banke gotov novac iznad svote iz suglasnosti Narodne banke Hrvatske za korištenje posebnog kredita.