• (1) Kreditna institucija dužna je uspostaviti barem sustav procijene svih tekućih i budućih priljeva i odljeva kreditne institucije, uključujući procjenu potrebnih sredstava za izvanbilančne stavke. Kreditna institucija je dužna uzeti u obzir uvriježene standarde za kliring i namiru te vremenski okvir koji se primjenjuje pri određivanja novčanih tokova na određene datume.

• (3) Kreditna institucija dužna je osigurati utvrđivanje, mjerenje odnosno procjenjivanje, ovladavanje, praćenje i izvještavanje o likvidnosnom riziku u različitim vremenskim okvirima. Pri tom je dužna uzeti u obzir promjene u unutardnevnim potrebama kreditne institucije za sredstvima i načinima financiranja, kratkoročnim i srednjoročnim potrebama za sredstvima i načinima financiranja, dugoročnim (strukturnim) potrebama za sredstvima preko godine dana te potencijalne slabosti ovisno o različitim događajima, aktivnostima kreditne institucije i njezinoj strategiji.

• (4) Kreditna institucija je dužna aktivno upravljati instrumentima osiguranja, posebno razdvajati založenu i slobodnu imovinu, voditi računa o pravnoj osobi i fizičkoj lokaciji na kojoj je smješten pojedini instrument osiguranja te osigurati njegovo pravovremeno korištenje.

• Ako posluje sa stranim valutama, kreditna institucija je dužna definirati barem sljedeće:

• 2. propisati provođenje testiranja likvidnosti pod uobičajenim i predvidivim (normalnim) okolnostima i neuobičajenim (ekstremnim) okolnostima te testiranja i za dulje razdoblje stresnih okolnosti, odnosno dulje razdoblje podnošenja stresnih okolnosti za kreditnu instituciju;

• 3. propisati procedure za postupke koje bi trebali poduzeti uprava i više rukovodstvo u slučajevima određenih nepovoljnih rezultata testiranja otpornosti na stres;